TẦM NHÌN "ĐỊA-VĂN-CHÍNH-CÔNG-KINH"
QUYẾT ĐỊNH THÀNH CÔNG
I FORESEE TO WIN
NOTHING IS PERMANENT EXCEPT CHANGE

Tại phiên tòa “đại án” tại Agribank Chi nhánh 6 bị thiệt hại gần ngàn tỷ đồng, Dương Thanh Cường đã khai tình tiết liên quan tới ông Trầm Bê.

1-Theo Dương Thanh Cường, dù ông Trầm Bê tỏ ra “cao cơ” khi ông này ra điều kiện, muốn vay tiền của Ngân hàng Phương Nam thì phải có thế chấp và “phải mua 38 ha đất của tại KCN Phước Hòa, tỉnh Long An”.

Trước ý kiến của ông Trầm Bê, Dương Thanh Cường đã chỉ đạo Thái Cường (giám đốc công ty Tấn Phát) ký văn bản mượn lại sổ đỏ lô đất 10 Âu Cơ (chủ quyền đất đứng tên công ty Đông Phương, hiện đang thế chấp để vay 130 tỷ đồng của Agribank Chi nhánh 6). 

Được cho mượn lại sổ đỏ, Dương Thanh Cường chỉ đạo thuộc cấp làm thủ tục sang tên quyền sử dụng đất từ công ty Đông Phương sang Đông Phương Phát (cả 2 công ty này điều do Dương Thanh Cường lập ra).

Tiếp đến, Dương Thanh Cường qua mặt ông Trầm Bê trót lọt khi Dương Thanh Cường chỉ đạo Phạm Hoàng Thọ (phó giám đốc công ty Đông Phương Phát) ký hợp đồng tín dụng (số 033/05/2008) với Ngân hàng Phương Nam vay 15.846 lượng vàng SJC thời hạn 1 năm.

Ngày 11/9/2008, hợp đồng vay vàng này được ký tất toán. Phi vụ vay của ngân hàng Phương Nam này được thế chấp chính sổ đỏ mang tên Đông Phương Phát (tức Đông Phương trước đây – tài sản thế chấp cho Agribank Chi nhánh 6 mà Dương Thanh Cường chỉ đạo thuộc cấp “mượn lại”).

Đáng lưu ý là khi Cơ quan điều tra xác minh, ngân hàng Phương Nam hoàn toàn không biết Dương Thanh Cường đã mang sổ đỏ 10 Âu Cơ này thế chấp trước đó cho Agribank Chi nhánh 6.

2-Thêm “phi vụ” qua mặt hoàn hảo

Cuối năm 2007, Dương Thanh Cường thực hiện Dự án đầu tư xây dựng Cao ốc căn hộ và khu biệt thự vườn Thanh Phát (tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, TP.HCM). Dương Thanh Cường lập hồ sơ vay của Agribank Chi nhánh 6 700 tỷ đồng, tài sản thế chấp hoàn toàn bằng tài sản hình thành từ vốn vay là 23 sổ đỏ tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh.

Từ ngày 4/12/2007 đến ngày 19/9/2008, Agribank Chi nhánh 6 đã giải ngân cho công ty Thanh Phát của Dương Thanh Cường vay 628 tỷ đồng bằng 16 giấy nhận nợ. Tài sản thế chấp là 23 sổ đỏ tại xã Phong Phú như nói ở trên.

Nhận “cục tiền to” từ Agribank Chi nhánh 6, Dương Thanh Cường biết dự án của mình không thể thực hiện được, vì ngày 3/4/2008, Ban quản lý khu Nam thành phố có công văn (số 335/BQLKN-KHĐT) trả lời là “Không thể chấp thuận địa điểm đầu tư xây dựng của công ty Thanh Phát). Cũng xin nhắc lại với bạn đọc là công văn này ban hành trước khi Dương Thanh Cường nhận 628 tỷ đồng của Agribank Chi nhánh 6.

Ngày 10/4/2008, Dương Thanh Cường ký văn bản (số 19/CV/TP/2008) gửi Agribank Chi nhánh 6 mượn lại 23 sổ đỏ (đang thế chấp tại đây để  vay 628 tỷ đồng) để “Trình UBND TP.HCM duyệt dự án”. Agribank Chi nhánh 6 đã chấp thuận và giao các sổ đỏ này.

Nhận 23 sổ đỏ xong, Dương Thanh Cường đem đến ngân hàng của ông Trầm Bê thế chấp để vay. Trong các ngày 23/4/2008, 31/5/2008 và 5/6/2009 và 1/10/2009, ngân ngân hàng Phương Nam đã giải ngân cho Cường số tiền là 270 tỷ đồng và 18 ngàn lượng vàng SJC.

Liên quan tới ngân hàng Phương Nam với cú lừa ngoạn mục của “siêu lừa” Dương Thanh Cường, cáo trạng cho rằng một số cán bộ của ngân hàng này cho Dương Thanh Cường vay số lượng lớn, khi chưa có dự án, tài sản thế chấp là đất nông nghiệp, chưa sang tên, hợp đồng không công chứng, không đăng ký giao dịch đảm bảo… Cơ quan điều tra tách ra khỏi vụ án (đang xét xử) để tiếp tục điều tra, xử lý sau.

Và, trong một diễn biến có liên quan tới 23 sổ đỏ mà “siêu lừa” Dương Thanh Cường thế chấp tại ngân hàng Phương Nam, ngày 19/3/2014, Hội đồng định giá tài sản trong tố tụng TP.HCM kết luận (tại thời điểm thế chấp) trị giá chỉ 127 tỷ đồng.

Và, điều đáng lưu ý là ngày 17/2/2014, Cơ quan điều tra đã ra quyết định thu giữ 23 sổ đỏ này (đang thế chấp  tại ngân hàng Phương Nam) – xác định đây là vật chứng của vụ án.

PS:TẠM TÍNH GIÁ VÀNG VÀO THÁNG 3/2014 LÀ 40 TRIỆU/LƯỢNG THÌ TỔNG SỐ TIỀN PNB CHO VAY LÀ : 270 TỶ + 720 TỶ = 990 TỶ TRONG KHI TÀI SẢN THẾ CHẤP CHỈ CÓ 127 TỶ ,TỨC GẤP 7,8 LẦN !? (ĐÓ LÀ CHƯA KỂ GIÁ BĐS KHU VỰC NÀY ĐÃ GIẢM ĐÁNG KỂ NẾU PHÁT MÃI BÂY GIỜ!?VÀ CÂU HỎI: TRONG SỐ BĐS NỢ XẤU ĐÃ CHUYỂN VÀO TỔNG KHO VAMC AND/OR CÁC DATC CÓ BỊ “KÊ GIÁ” NHƯ VẬY KHÔNG KHI VAY NH? VÀ NẾU “MUA THEO GIÁ SỔ SÁCH,CÒN BÁN THEO GIÁ THỊ TRƯỜNG” THÌ AI CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ KHOẢN LỖ?

1-Dương Thanh Cường đem 23 sổ đỏ đến Ngân hàng Phương Nam (PNB) thế chấp để vay.

+ Trong các ngày 23/4/2008, 31/5/2008 và 5/6/2009 và 1/10/2009, ngân ngân hàng Phương Nam đã giải ngân cho Cường số tiền là 270 tỷ đồng và 18 ngàn lượng vàng SJC.

+ Nhưng ngày 19/3/2014, Hội đồng định giá tài sản trong tố tụng TP.HCM kết luận (tại thời điểm thế chấp) trị giá chỉ 127 tỷ đồng.

2-Liên quan tới ngân hàng Phương Nam với cú lừa ngoạn mục của “siêu lừa” Dương Thanh Cường, cáo trạng cho rằng một số cán bộ của ngân hàng này cho Dương Thanh Cường vay số lượng lớn, khi chưa có dự án, tài sản thế chấp là đất nông nghiệp, chưa sang tên, hợp đồng không công chứng, không đăng ký giao dịch đảm bảo… Cơ quan điều tra tách ra khỏi vụ án (đang xét xử) để tiếp tục điều tra, xử lý sau.

3-Và, trong một diễn biến có liên quan tới 23 sổ đỏ mà “siêu lừa” Dương Thanh Cường thế chấp tại ngân hàng Phương Nam, Và, điều đáng lưu ý là ngày 17/2/2014, Cơ quan điều tra đã ra quyết định thu giữ 23 sổ đỏ này (đang thế chấp  tại ngân hàng Phương Nam) – xác định đây là vật chứng của vụ án.

PS: ĐÂY LÀ KINH NGHIỆM TÔI RÚT RA KHI LÀM CỐ VẤN CHO HTX TÍN DỤNG ĐẠI THÀNH VÀ CTY CỔ PHẦN MAY-XÂY DỰNG HUY HOÀNG XỬ LÝ CÁC KHOẢN NỢ LIÊN QUAN ĐẾN BĐS CÁCH ĐÂY GẦN 20 NĂM:MẤT ÍT CÒN HƠN TRẮNG TAY!

1- Tạm lấy thời điểm Tháng 5/2008 là thời điểm vay và tổng số tiền đã giải ngân tạm tính là 990 tỷ ( giả định giá vàng SJC lúc đó cũng là 40 triệu/lượng);

2- Thông lệ ngân hàng chỉ cho vay số tiền bằng 70% giá trị tài sản thế chấp: Suy ra giá trị của 23 sổ đỏ vào thời điểm đó là 693 tỷ !

3- Nhưng đến 19/3/2014 giá trị tài sản thế chấp chỉ còn 127 tỷ;

4- Tạm giả định cán bộ PNB trung thực và định giá trị tài sản thế chấpđúng với giá thị trường lúc ký hợp đồng tín dụng,và chênh lệch (693-127 = 566 tỷ) là hoàn toàn khách quan do thị trường BĐS sụp đổ vào 6 năm sau ?!

Câu hỏi: Nếu VAMC and/or DATC and/or bản thân các TCTD vì lý do nào đó mà không phát mãi ngay các BĐS thế chấp lúc đang còn được giá ( VD: 2015-2016 ?! ) và chờ đến khi thị trường ấm lên (VD: Nhờ TPP!??)mới bán, lỡ đến lúc đó giá BĐS xuống nữa thì ….trắng tay !

FYI: Bài học xương máu là vụ Fannie Mae và Freddie Mac bên Hoa Kỳ trong cuộc khủng hoảng 2008-2009!

 (1) vụ án Lâm Ngọc Khuân và đồng phạm;

 (2) vụ Phạm Văn Cử và đồng phạm;

 (3) vụ Trần Quốc Đông và đồng phạm;

 (4) vụ Dương Thanh Cường và đồng phạm;

 (5) vụ Vũ Quốc Hảo và đồng phạm;

 (6) vụ Phạm Thị Bích Lương và đồng phạm;

(7) vụ Lê Hùng Sơn và đồng phạm;

(8) vụ Nguyễn Thế Dũng và đồng phạm.

2-Tích cực điều tra để kết thúc điều tra, ban hành Cáo trạng truy tố đối với 2 vụ án xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đại Dương và Ngân hàng TMCP Xây dựng Việt Nam.

1-Sergei Pugachev, một nhà tài phiệt Nga từng được coi là “nhà ngân hàng của Putin” vì có ảnh hưởng lớn đối với điện Kremlin, vừa đâm đơn kiện chính phủ Nga để đòi bồi thường hơn 10 tỷ USD.
+ Theo hãng tin Reuters, lý do của vụ kiện là đế chế kinh doanh của Pugachev “tan đàn xẻ nghé” sau khi cựu tỷ phú này không còn được Tổng thống Vladimir Putin “sủng ái”.
+ Nguồn tin thân cận cho biết, luật sư của Pugachev ngày 21/9 đã ra thông báo về việc kiện Chính phủ Nga và vụ kiện có thể sẽ được đưa ra xét xử tại Tòa án Trọng tài Thường trực (PCA) ở The Hague, Hà Lan.
+ Cũng theo nguồn tin, luật sư của Pugachev sẽ công bố chi tiết các cáo buộc của thân chủ tại Paris vào ngày 22/9.
+ Hiện Chính phủ Nga chưa đưa ra bất kỳ thông tin nào liên quan tới vụ việc này. Điện Kremlin vốn đang tìm cách bắt giữ Pugachev vì hành vi biển thủ tài sản – cáo buộc mà Pugachev phủ nhận.

2-Hiện tại, Moscow đang chống lại một phán quyết khác của PCA vào năm 2014 yêu cầu Nga phải trả 50 tỷ USD để bồi thường cho việc xung công tài sản của Yokos, hãng dầu lửa từng một thời lớn nhất Nga do cựu tỷ phú Mikhail Khodorkovsky điều hành.